Επενδύσεις χαρτοφυλακίου: τι είναι, πώς συμβαίνει και πώς να φτάσει

Επενδύστε όλα τα κεφάλαια μόνο ένα εργαλείο της αύξησης κεφαλαίου ήταν πάντα θεωρείται μια πολύ επικίνδυνη επιχείρηση. Πιο σταθερή και πιο αποτελεσματικά τη διανομή κονδυλίων σε διαφορετικές κατευθύνσεις, έτσι ώστε οι απώλειες σε μία περιοχή αντισταθμίστηκε από την αύξηση των εσόδων στο άλλο. Η πρακτική εφαρμογή αυτής της ιδέας είναι ένα επενδυτικό χαρτοφυλάκιο. Στην πραγματικότητα, είναι το σύνολο των οικονομικών και των πραγματικών επενδύσεων. Αν μιλάμε για το χρηματιστήριο, με τη στενή έννοια του όρου ο όρος αυτός σημαίνει απολύτως όλες τις κινητές αξίες ανεξάρτητα από τον τύπο, τη διάρκεια και τη ρευστότητα που ανήκουν οντότητα ή πρόσωπο που ενεργεί ως ολιστική διαχείριση του αντικειμένου.

Τι είναι το επενδυτικό χαρτοφυλάκιο

δική προτεραιότητα του κάθε επενδυτή μεταξύ του κινδύνου, η απόδοση και η ρευστότητα των επενδύσεων. Ανάλογα με την αναλογία αυτών των παραγόντων μπορεί να απομονωθεί ανάπτυξη του χαρτοφυλακίου, το εισόδημα και μικτά, συνδυάζει έξυπνα τις δύο αυτές κατευθύνσεις. Ο καθένας έχει τους δικούς τους στόχους και τα χαρακτηριστικά. Έτσι, η ανάπτυξη των επενδύσεων χαρτοφυλακίου έχει ως στόχο την μεγιστοποίηση των εσόδων μακροπρόθεσμα. Σε αυτή την περίπτωση, ο επενδυτής δίνει περιοχές με υψηλότερες αποδόσεις, τα έσοδα σε σύντομο χρονικό διάστημα. Η βάση αυτού του βιβλίου, κατά κανόνα, την παραγωγή χαρτιού, επιδεικνύοντας σταθερή ανάπτυξη και ο στόχος της - για την αύξηση του κεφαλαίου με αύξηση της αγοραίας αξίας των εν λόγω περιουσιακών στοιχείων. Όταν το μέρισμα παίζουν δευτερεύοντα ρόλο. Το εισόδημα από επενδύσεις χαρτοφυλακίου, από την άλλη πλευρά, έχει ως στόχο να μεγιστοποιήσει το κέρδος σε κάθε συναλλαγή και είναι σχεδιασμένο για μέγιστη κερδοφορία σε σύντομο χρονικό διάστημα. Στην περίπτωση αυτή, η μακροχρόνια χαρτί δεν είναι κρίσιμη, καθώς το αποφασιστικό κριτήριο για την επιλογή τίτλων γίνεται υψηλό τρέχον εισόδημα, μεταξύ άλλων λόγω μερισμάτων και τόκων. Ο κίνδυνος του επενδυτικού χαρτοφυλακίου σε αυτή την περίπτωση είναι πολύ υψηλότερη από την προηγούμενη έκδοση. Δύο από αυτά τα είδη είναι μια ακραία, σημασία μόνο σε ειδικές περιπτώσεις και υπό ορισμένες συνθήκες. Στην ιδανική περίπτωση, βέβαια, αποτελούν ένα ισορροπημένο χαρτοφυλάκιο, ή όπως λέγεται, η ανάπτυξη του χαρτοφυλακίου και του εισοδήματος. Ο στόχος του - ο βέλτιστος συνδυασμός της αποδοτικότητας και κινδύνου.

Η επιλογή των επενδυτικών μέσων

Ανεξάρτητα από το είδος της διαφοροποίησης του χαρτοφυλακίου συνιστάται να χρησιμοποιήσετε παντού. Σε διαφορετικό χαρτί επηρεάζει ένα τεράστιο αριθμό των παραγόντων, και να παρακολουθείτε όλα αυτά είναι αδύνατη. Ως εκ τούτου, η έννοια της επένδυσης χαρτοφυλακίου προϋποθέτει μια λογική κατανομή των πόρων μεταξύ των διαφόρων τύπων των χρηματοπιστωτικών μέσων. Αφού επιλέξετε μια κατηγορία περιουσιακών στοιχείων είναι λογικό να διανείμει τα κεφάλαια μεταξύ των διαφόρων τύπων των τίτλων που ανήκουν σε αυτή την κατηγορία. Για παράδειγμα, εάν η κυβέρνηση αποφάσισε να επικεντρωθεί στον τομέα της ενέργειας, αντί να αγοράζουν το σύνολο μετοχές της σαφούς ηγέτη, είναι καλύτερα να αγοράσει μετοχές αρκετών εταιρειών που δραστηριοποιούνται στον τομέα αυτό. Μια άλλη επιλογή είναι να διαφοροποιήσουν την επιλογή των τίτλων με διαφορετικούς όρους πληρωμής των μερισμάτων. Αυτό θα επιτρέψει να επανεπένδυσης σε περιουσιακά στοιχεία, η αξία των οποίων αυξήθηκε σημαντικά.

περιοδικές ελέγχου

Τουλάχιστον μία φορά το χρόνο για να κάνει μια πλήρη ανάλυση και αξιολόγηση της τρέχουσας κατανομής του ενεργητικού και ρυθμίστε την αναλογία των περιουσιακών στοιχείων εάν είναι απαραίτητο. Αρχικά, είναι σημαντικό να μάθουμε πώς να επιτευχθούν οι στόχοι που έχουν τεθεί όσον αφορά τη μακροπρόθεσμη, και καθώς η εμπειρία έχει αποκτηθεί όταν υπάρχει μια αίσθηση εμπιστοσύνης στις προβλέψεις, το χαρτοφυλάκιο μπορεί να ρυθμιστεί πιο συχνά.

επανεπένδυση

Η τακτική ενσωμάτωση των κερδών σε περιουσιακά στοιχεία μπορεί να αυξηθεί σημαντικά κεφάλαια. Σε αυτή την περίπτωση, αντί μια μεγάλη συνεισφορά στο τέλος της ετήσιας περιόδου είναι καλύτερο να επενδύσει 1/12 αυτού του ποσού κάθε μήνα. Αν και είναι πολύ πιθανό να κάνουν μεγάλες επενδύσεις, αν έχουν αυτή τη στιγμή, αλλά η κατάσταση απαιτεί ταχεία δράση.